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Investition in Sachwerte

Ihre Möglichkeiten für alternative Geldanlagen im Private Banking

Sachwerte gewinnen in der Vermögensanlage an Bedeutung. Mit einer Investition in Sachwerte legen Sie Ihr Geld in Zukunftsthemen, Innovationen, kulturelles Erbe, bleibende Werte oder in gesellschaftliche Entwicklung an. Alternative Anlageklassen wie Private Equity, Venture Capital, Infrastruktur, Kunst oder Rohstoffe bieten Ihnen Zugang zu unterschiedlichen Chancen – sei es durch das Wachstum junger Unternehmen, die Stabilität gesellschaftlicher Infrastruktur oder den Werterhalt seltener Ressourcen. Lange Zeit waren solche Anlagen institutionellen Investoren vorbehalten. Hohe Einstiegssummen, komplexe Strukturen und regulatorische Hürden machten sie für viele unzugänglich. Doch das ändert sich: Neue gesetzliche Rahmenbedingungen – etwa durch den European Long-Term Investment Fund (ELTIF) – bieten Ihnen heute Möglichkeiten, auch mit überschaubaren Anlagebeträgen in reale Werte zu investieren. Lassen Sie uns gemeinsam in einem Beratungstermin herausfinden, welche alterativen Geldanlagemöglichkeiten zu Ihrem Portfolio passen.

Das Wichtigste in Kürze

  • Sachwerte bieten Ihnen Zugang zu realen, langfristig orientieren Anlageformen – von Unternehmensbeteiligungen über Infrastrukturprojekte bis hin zu Kunst und Rohstoffen.
  • Alternative Geldanlagen ermöglichen Ihnen Diversifikation, Inflationsschutz und strategische Zukunftsausrichtung in Ergänzung zu Ihrem traditionellen Anlageportfolio.
  • Dank neuer regulatorischer Rahmenbedingungen können heute auch Sie als Privatanlegerin oder Privatanleger mit vergleichsweise kleinen Anlagebeträgen von Sachwerten profitieren.
  • Um Chancen und Risiken alternativer Geldanlagemöglichkeiten abwägen zu können, ist eine genaue Kenntnis des jeweiligen Marktes erforderlich. Profitieren Sie vom Fachwissen unserer Expertinnen und Experten.

Welche alternativen Anlagemöglichkeiten sind interessant?

Die Welt der Sachwerte ist breit gefächert. Jede Anlageklasse bringt ihre eigenen Chancen, Besonderheiten und Risiken mit sich. Das Spektrum an Investitionsmöglichkeiten reicht von unternehmerischer Beteiligung bis hin zu kulturellem Wert oder infrastruktureller Substanz. Im Folgenden stellen wir Ihnen ausgewählte Anlageformen vor.

Private Equity

Sie beteiligen sich direkt an nicht börsennotierten Unternehmen – oft in Phasen, in denen Wachstum möglich, aber klassische Finanzierungen begrenzt sind. Sie investieren dabei in unternehmerische Substanz und begleiten Firmen auf ihrem Weg zu mehr Marktanteil, Innovation oder Internationalisierung.

Unternehmerisch investieren

Private Equity ermöglicht Ihnen Zugang zu Renditechancen, die über die klassischen Kapitalmärkte hinausgehen. Gleichzeitig erfordert die Anlage Geduld, da Kapital meist langfristig gebunden wird – mit dem Ziel, Wertsteigerung über mehrere Jahre hinweg zu realisieren. Heute sind solche Beteiligungen dank professioneller Strukturen und neuer regulatorischen Möglichkeiten auch für Sie als Privatanleger zugänglich – oft bereits mithilfe breit gestreuter Modelle.

Venture Capital

Gerade für junge Unternehmen mit ungewissen Erfolgsaussichten ist es schwierig, an Kapital zu kommen. Es gibt jedoch Investorinnen und Investoren, die darauf spezialisiert sind, in wachstumsstarke, innovative Start-ups zu investieren. Sie stellen Wagniskapital zur Verfügung und werden im Gegenzug am Eigenkapital der Unternehmen beteiligt. Damit gehen sie hohe Risiken ein, spekulieren aber zugleich darauf, beim späteren Börsengang oder Verkauf der Unternehmen überdurchschnittlich hohe Gewinne zu erzielen. Neben ihrem Kapital stellen die Investorinnen und Investoren ihr Wissen und ihre Kontakte zur Verfügung, um die Unternehmen zu unterstützen.

Mithilfe von Investmentfonds selbst investieren

Venture Capital kann von vermögenden Privatpersonen stammen oder von Beteiligungsgesellschaften, den sogenannten Venture-Capital-Gesellschaften. Mithilfe der Investmentfonds von Venture-Capital-Gesellschaften haben auch Sie die Möglichkeit, in ausgewählte junge Unternehmen zu investieren. Dabei sollten Sie jedoch die Chancen und Risiken von Investmentfonds berücksichtigen.

Infrastrukturanlagen

Infrastrukturanlagen umfassen Projekte, die das Fundament unseres Alltags bilden – etwa Energieversorgung, Verkehrswege, Telekommunikation oder soziale Einrichtungen. Diese Investitionen bieten Ihnen oft stabile, planbare Erträge, da viele Projekte langfristig vertraglich abgesichert oder öffentlich gefördert sind. Besonders in wirtschaftlich unsicheren Zeiten können Infrastrukturanlagen ein guter Baustein für ein diversifiziertes Portfolio darstellen. Die Chancen und Risiken hängen dabei immer vom jeweiligen Projekt ab – von der Art der Infrastruktur bis hin zur regionalen Einbindung und Qualität der Investition. 

Mit Kapital Wandel gestalten

Gleichzeitig eröffnen Ihnen Infrastrukturanlagen den Zugang zu echten Zukunftsthemen: nachhaltige Energie, Digitalisierung, urbane Entwicklung. Sie tragen mit ihrem Kapital dazu bei, dass Gesellschaft und Wirtschaft zukunftsfähig bleiben – und können dabei langfristig profitieren.

Kunst

Kunst ist mehr als ein Anlageobjekt – sie ist Ausdruck von Kultur, Kreativität und individuellem Stil. Wer in Kunst investiert, entscheidet sich oft bewusst für ein Unikat mit ideellem wie materiellem Wert. Im Gegensatz zu standardisierten Finanzprodukten erzählt jedes Kunstwerk seine eigene Geschichte. Es bringt eine persönliche Dimension in Ihr Portfolio. 

Substanz trifft Emotion

Kunst kann über Generationen hinweg Wert erhalten und sogar erheblich an Wert gewinnen – insbesondere bei etablierten Künstlerinnen oder Künstlern oder raren Kunstwerken. Gleichzeitig ist der Markt komplex, intransparent und stark von Schätzungen von Expertinnen und Experten geprägt. Sie brauchen daher fundiertes Wissen, professionelle Beratung und ein gutes Gespür. Die Wege zur Investition in Kunst sind heute breit gefächert: neben dem physischen Erwerb ganzer Kunstwerke sind anteilige Beteiligungen möglich. Sie machen Kunst so zugänglicher als je zuvor.

Rohstoffe

Ohne Rohstoffe läuft nichts – auch der Wechsel zu erneuerbaren Energien hängt davon ab. Lithium, Kupfer, Silber oder seltene Erden sind nur ein paar der Rohstoffe, die für die Herstellung, Speicherung und Verteilung sauberer Energie notwendig sind. Das macht sie zu wertvollen Investitionsobjekten. Doch auch andere Metalle können interessant sein, wenn es an den Finanzmärkten turbulent zugeht: Gold, Silber und Platin sind zeitlose Wertanlagen.

Substanz aus der Natur

Steigende Nachfrage, Lieferketten-Unterbrechungen und Krisen in Ländern, in denen die Rohstoffe abgebaut werden, lassen die Preise dieser Metalle steigen. Für Privatanlegerinnen und Privatanleger ist es zwar schwer, direkt in Rohstoffe zu investieren. Doch mit zum Beispiel Exchange-traded Commodities (ETCs) oder Zertifikaten ist es auch Ihnen möglich, sich am Rohstoffhandel zu beteiligen. Hierbei zu berücksichtigen sind die Chancen und Risiken der jeweiligen Anlageform.

Chancen und Risiken

Chancen

  • Diversifikation: Sachwerte erweitern Ihr Portfolio über klassische Aktien- und Anleihenmärkte hinaus und helfen, Klumpenrisiken zu reduzieren.
  • Wertspeicherung: Reale Vermögenswerte wie Infrastruktur oder Rohstoffe behalten oft ihren Wert, wenn Geld an Kaufkraft verliert.
  • Zukunftsbezug: Viele Sachwerte sind eng mit gesellschaftlichen und technologischen Megatrends wie Klimawandel, Digitalisierung oder Mobilität verknüpft.
  • Wertsteigerung: Gibt es Sachwerte nur in beschränkter Stückzahl, sind sie besonders alt oder stammen sie von einer bekannten Künstlerin oder einem bekannten Künstler, steigt ihr Wert häufig noch.
  • Renditechancen: Alternative Investitionsformen wie Private Equity oder Venture Capital können überdurchschnittliche Renditen bringen.
  • Emotionaler Wert: Sachwerte wie Kunst, Schmuck oder Autos haben häufig einen persönlichen Wert, der über die reine Rendite hinausgeht.

Risiken

  • Wertschwankungen und Spekulationsblasen: Die Preise von Sachwerten und exklusiven Wertgegenständen können stark schwanken – insbesondere aufgrund von Spekulationsblasen oder Krisen.
  • Langfristige Festlegung: Wenn Sie Sachwerte wieder verkaufen wollen, kann es eine Weile dauern, eine geeignete Käuferin oder einen geeigneten Käufer zu finden.
  • Lagerung und Pflege: Kunst, Wein oder Autos erfordern eine geeignete Lagerung bzw. Pflege, die zusätzliche Kosten verursachen kann.
  • Fachwissen notwendig: Bei einigen Sachwerten brauchen Sie spezielle Kenntnisse, um Chancen und Risiken richtig einzuschätzen und Fehlkäufe zu vermeiden.
  • Markt- und Bewertungsrisiken: Für alternative Investitionsformen gibt es oftmals keine Börsen und eindeutigen Marktpreise. Das erschwert Ihnen die Bewertung und kann zu Fehleinschätzungen führen.
  • Hoher Kapitaleinsatz und Zugangsbeschränkungen: Für viele alternative Investitionsformen ist ein hoher Kapitaleinsatz erforderlich oder es können ausschließlich institutionelle Investorinnen und Investoren darin anlegen.

Unsere weiteren Kompetenzen

Von Kunst und Schmuckstücken über Immobilien bis hin zum eigenen Unternehmen: Meistens besteht Ihr Vermögen nicht nur aus Sachwerten. Wir sind gern Ihr verlässlicher Partner, damit Ihr Vermögen erhalten bleibt und stetig wächst. Entdecken Sie auch unsere weiteren Leistungen.

  • Hinweis auf Beratung: Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Sachwerten und alternative Investitionsformen. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte, einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten, stellen wir Ihnen vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.